Ein Gespräch mit Frank Dubbert, Direktor Haspa Private Banking,über die erfolgreiche Übertragung und ­Sicherung von Familienvermögen und Unternehmensweitergabe auf die nächste Generation 

Herr Dubbert, was genau verstehen Sie unter dem Thema Generationen­management? Frank Dubbert: Unser Ziel im Generationenmanagement des Haspa Private Banking ist es, Kundinnen und Kunden ganzheitlich bei Fragen rund um Vermögen, Nachfolge und Vorsorge zu begleiten. Dabei betrachten wir nicht nur steuerliche oder rechtliche Aspekte, sondern auch familiäre Fragestellungen. Oft geht es darum, unterschiedliche Interessen innerhalb einer Familie zusammenzubringen und gemeinsam eine tragfähige Lösung für die Zukunft zu entwickeln. 
Foto oben: Frank Dubbert, Direktor ­Haspa Private Banking: „Der wichtigste Faktor ist Zeit. Wer sich erst kurz vor dem geplanten Ausstieg mit der Nach­folge beschäftigt, hat häufig deutlich weniger Gestaltungsmöglichkeiten.“ © Haspa

Ein wichtiges Thema ist die Unter­nehmens­­weitergabe. Welche Herausforderungen sehen Sie hier besonders häufig? Dubbert: Bei der Unternehmensnachfolge stehen Unternehmerinnen und Unternehmer häufig vor der Frage, wer das Lebenswerk fortführen soll. Eine Nachfolge innerhalb der Familie ist nicht immer möglich oder gewünscht. Dann kommen externe Käufer oder andere Modelle in Betracht. Wichtig ist vor allem, frühzeitig mit der Planung zu beginnen. Eine gut vorbereitete Nachfolge schafft Sicherheit für die Inhaber, die Mitarbeitenden und die Geschäftspartner. 

Was sollten Unternehmer bei der Nach­folge unbedingt beachten? Dubbert: Der wichtigste Faktor ist Zeit. Wer sich erst kurz vor dem geplanten Ausstieg mit der Nachfolge beschäftigt, hat häufig deutlich weniger Gestaltungsmöglich­keiten. 

Wie kann Vermögen sinnvoll weitergegeben werden? Welche Optionen gibt es neben der klassischen Vererbung? Dubbert: Eine Option sind Schenkungen zu Lebzeiten. Dadurch können Vermögenswerte schrittweise übertragen werden – dies ermöglicht häufig eine engere Begleitung der nächsten Generation bei der Vermögensübernahme. 

Welchen Rat geben Sie Menschen, die sich mit Vererben, Nachfolge oder Stiften beschäftigen? Dubbert: Frühzeitig handeln. Je früher man sich mit diesen Themen auseinandersetzt, desto mehr Gestaltungsmöglichkeiten stehen zur Verfügung. Eine gute Planung hilft dabei, Vermögen zu sichern und Konflikte zu vermeiden. Die Kombination aus Schenkungen, Stiftungen und einer professionellen Testamentsvollstreckung bildet dabei ein robustes Fundament für eine nachhaltige Vermögensnachfolge. 

Haben wir Ihr Interesse geweckt? Vereinbaren Sie gerne einen Beratungstermin bei uns. 

Info Kontakt: Haspa Private Banking, E-Mail: frank.dubbert@haspa.de, Telefon: 040 / 35 78-922 55, haspa.de/privatebanking